Pewny Kapitał – Twoje oszczędności w dobrych rękach

Masz zgromadzone oszczędności i zastanawiasz się, co z nimi zrobić? Lokaty bankowe oferują minimalne oprocentowanie, a samodzielne inwestowanie na giełdzie wiąże się z ryzykiem i wymaga wiedzy. PEWNY KAPITAŁ to rozwiązanie pośrednie – Twoje pieniądze pracują w zdywersyfikowanych funduszach, ale z mechanizmami, które chronią przed gwałtownymi stratami. Do tego zyskujesz ochronę życia.

person_search Dla kogo jest Pewny Kapitał?

Ten produkt jest stworzony dla osób, które dysponują kwotą minimum 80 000 zł (do nawet 5 milionów), szukają alternatywy dla lokat bankowych z potencjałem wyższych zysków, cenią bezpieczeństwo i nie akceptują dużych wahań wartości inwestycji, planują w horyzoncie 7-25 lat (np. z myślą o emeryturze, przekazaniu majątku dzieciom), lub chcą jednocześnie zabezpieczyć rodzinę na wypadek swojej śmierci. To również dobre rozwiązanie dla osób po sprzedaży nieruchomości, otrzymaniu spadku czy zakończeniu inwestycji.

verified Co zyskujesz?

  • check_circle Potencjał wzrostu – Twoje oszczędności są inwestowane w globalnie zdywersyfikowany portfel (akcje, obligacje, nieruchomości) zarządzany przez ekspertów
  • check_circle Mechanizm wygładzania – fundusz With-Profits „wygładza" wahania rynkowe, dzięki czemu wartość Twojej inwestycji rośnie bardziej stabilnie
  • check_circle Premie roczne i końcowa – co roku możesz otrzymać premię dopisywaną do konta, a na koniec umowy – premię końcową
  • check_circle Ochrona życia – w razie Twojej śmierci bliscy otrzymają wartość rachunku plus ewentualne dodatkowe świadczenie
  • check_circle Korzyści podatkowe – brak podatku od spadków, szybka wypłata dla bliskich
  • check_circle Dwa profile do wyboru – konserwatywny (większe bezpieczeństwo) lub zrównoważony (większy potencjał zysku)

settings Jak działa Pewny Kapitał?

Wpłacasz jednorazowo kwotę od 80 000 do 5 000 000 zł (możesz też rozłożyć na kilka wpłat w pierwszym roku). Środki trafiają do brytyjskiego funduszu With-Profits Sub-Fund, który inwestuje globalnie w różne klasy aktywów.

Kluczową cechą funduszu jest mechanizm wygładzania: w dobrych latach część zysków jest „odkładana" do rezerw, a w słabszych – z tych rezerw uzupełniane są wyniki. Dzięki temu wartość Twojej inwestycji rośnie bardziej przewidywalnie, bez gwałtownych skoków i spadków.

Po zakończeniu umowy (minimum 7 lat) otrzymujesz zgromadzony kapitał wraz z wszystkimi premiami.

info Szczegóły produktu

Wiek przystąpienia 16-71 lat
Minimalna wpłata 80 000 zł
Maksymalna wpłata 5 000 000 zł
Okres umowy 7-25 lat
Profile oszczędzania Konserwatywny lub zrównoważony
Forma wpłaty Jednorazowa lub kilka wpłat w pierwszym roku

help Najczęściej zadawane pytania

Czy mogę stracić pieniądze? expand_more

Jak w każdej inwestycji, istnieje ryzyko. Jednak mechanizm wygładzania znacząco je ogranicza. Historyczne wyniki funduszy With-Profits pokazują, że w długim terminie (10+ lat) straty są rzadkością. Ważne: to produkt długoterminowy – wcześniejsza wypłata może wiązać się z niższą wartością.

Czym różni się Pewny Kapitał od lokaty bankowej? expand_more

Lokata daje pewny, ale niski zysk (obecnie często poniżej inflacji). PEWNY KAPITAŁ oferuje potencjał wyższych zysków dzięki inwestowaniu w akcje i inne aktywa, ale z mechanizmem wygładzania, który redukuje wahania. Dodatkowo masz ochronę życia i korzyści podatkowe przy wypłacie dla bliskich.

Czy mogę wypłacić część pieniędzy przed końcem umowy? expand_more

Tak, możliwe są częściowe wypłaty. Pamiętaj jednak, że wcześniejsze wycofanie środków może wpłynąć na ostateczny wynik inwestycji i wartość premii końcowej. Produkt jest zaprojektowany z myślą o długoterminowym oszczędzaniu.

Kluczowe informacje

payments
Wpłata
80 000 – 5 000 000 zł
person
Wiek przystąpienia
16-71 lat
schedule
Okres umowy
7-25 lat

Chcesz omówić, czy Pewny Kapitał pasuje do Twojej sytuacji?

Umów się na konsultację – bez zobowiązań przeanalizujemy Twoje możliwości.

Umów konsultację

Szczegóły dotyczące zakresu ochrony, wyłączeń odpowiedzialności oraz kosztów znajdziesz w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia. Wartość inwestycji może się zmieniać, a historyczne wyniki nie gwarantują przyszłych rezultatów. Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.